5 des plus grands scandales du Credit Suisse

Le Credit Suisse est une banque à part. Elle est toujours au bord du scandale et a constamment des problèmes de respect des règles. L'un des derniers en date concerne la banque qui fait l'objet d'une enquête pour avoir dit aux investisseurs de "détruire des documents" liés à des prêts pour des yachts d'oligarques russes. Avant cela, une fuite de données extraordinaire a révélé comment la banque détenait des centaines de millions de dollars pour des clients impliqués dans le trafic de drogue, la corruption, le blanchiment d'argent, la torture et d'autres crimes graves. La fuite de données a été orchestrée par un lanceur d'alerte qui a transmis des informations concernant les comptes bancaires au journal allemand Sueddeutsche Zeitung. Le journal allemand les a partagées avec le Organized Crime and Corruption Reporting Project qui regroupe 46 autres organismes de presse, dont le New York Times, le Guardian et Le Monde.

Ces enquêtes ne sont, en fait, que les dernières d'une très longue série de scandales. Nous avons donc décidé de creuser un peu plus et de vous parler de cinq des plus grands scandales de la banque au cours des dernières décennies. Croyez-moi, vous devriez préparer du pop-corn. 

1986 : Faux noms pour Ferdinand et Imelda Marcos

Oui, vous avez bien lu. Le Credit Suisse a apparemment ouvert des comptes bancaires pour le président philippin et sa première dame sous les faux noms de "Williams Saunders" et "Jane Ryan" afin d'éviter tout contrôle supplémentaire. La banque a aidé le couple présidentiel à cacher des milliards de dollars qu'ils ont volés au peuple philippin. Je n'arrive toujours pas à y croire, surtout quand je pense que le montant estimé de l'argent que le couple a stocké dans la banque suisse se situe entre 5 et 10 milliards de dollars. Non, on ne parle vraiment pas de petites sommes.

1999 : Tokyo "shredding party" (fête du déchiquetage)

Certains employés de Credit Suisse ont organisé une "shredding party" à Tokyo et ont réussi à perdre la licence bancaire de la firme à cause de cela. Si vous ne savez pas ce qu'est une "shredding party", cela consiste essentiellement à se réunir avec un groupe de personnes et à détruire des documents qui pourraient poser problème pour une raison quelconque. Les autorités japonaises ont infligé une amende à Credit Suisse après avoir découvert que ses banquiers avaient détruit des preuves liées à une enquête visant à déterminer si elle soutenait des entreprises pour couvrir leurs pertes. La banque a depuis récupéré sa licence, et les employés ont été licenciés.

2000 : Sani Abacha

Sani Abacha, le chef militaire nigérian, a volé des millions et des millions de dollars à son propre pays et à son propre peuple. Et devinez où il a caché tous ses fonds ? Je suis sûr que vous avez déjà la réponse. La Commission fédérale des banques a accusé le Credit Suisse d'avoir accepté environ 214 millions de dollars de fonds liés à la corruption du dictateur militaire nigérian dans les années 1990. Apparemment, personne dans la banque ne savait que ses deux fils étaient des personnes ayant des connexions politiques.

2004: Yakuza

Nous sommes de retour au Japon. Nous sommes en 2004, et un ancien banquier du Credit Suisse est arrêté pour avoir prétendument aidé un réseau international de blanchiment d'argent. Le banquier aurait blanchi 4,6 milliards de yens (42,2 millions de dollars) collectés auprès d'usuriers en achetant des obligations à escompte et en les encaissant par l'intermédiaire d'une société de valeurs mobilières japonaise. Il a ensuite été acquitté car il ne connaissait pas l'origine des fonds. Vilains, vilains Yakuza.

2019 : Cocaïne bulgare

Il semble que le Credit Suisse ait de graves problèmes pour comprendre qui sont réellement ses clients. Les procureurs suisses ont émis un acte d'accusation contre le Credit Suisse pour avoir omis d'effectuer les contrôles appropriés sur ses clients et d'enquêter sur la source des fonds liés à un réseau de drogue bulgare. Apparemment, la banque aurait blanchi au moins 146 millions de dollars par le biais de comptes entre 2004 et 2008. Cette affaire est massive, et le procès pénal officiel a commencé il n'y a pas si longtemps, en février 2022 : c'est le premier contre une banque suisse dans l'histoire du pays.

À cette liste, nous pouvons ajouter l'évasion fiscale dans de multiples pays, des banquiers falsifiant la signature de leurs clients pour détourner de l'argent et faire des paris boursiers à leur insu, des systèmes de corruption à Hong Kong, des scandales d'espionnage d'entreprises et bien d'autres choses encore.

Cette série de scandales a même poussé le Parti populaire européen (PPE), le plus grand groupe politique du Parlement européen, à demander à l'UE de revoir sa relation avec la Suisse et d'envisager de l'ajouter à sa liste de pays associés à un risque élevé de criminalité financière.

Tout le monde n'aime pas les banques, mais elles sont presque indispensables dans le système dans lequel nous vivons. Nous avons besoin d'elles pour garder notre argent en sécurité, l'investir et nous prêter de l'argent, il n'est donc pas facile d'imaginer un monde sans elles. Au fil des ans, de nombreuses lois ont été adoptées pour nous protéger et aider les banques à être aussi transparentes que possible, mais malgré tout, comme il est évident dans un cas comme celui du Credit Suisse, parfois cela ne suffit pas. Il est facile de voir comment quelqu'un pourrait lever un sourcil en écoutant les listes interminables de controverses et de scandales dans lesquels la banque a été impliquée. Est-ce cela dont le monde moderne avait besoin pour changer le système bancaire ? Je suppose que la seule chose que nous pouvons faire est d'attendre et de voir.