Stablecoins bei Vivid

Manche Anleger hegen gemischte Gefühle gegenüber Kryptowährungen, die sich oft zwischen Angst und Neugier bewegen. Sie würden sich gerne näher mit diesen neuen digitalen Währungen befassen, machen sich aber Sorgen um die ständige Volatilität. Aber das muss nicht sein. Wer in Kryptowährungen investieren möchte, muss sich nicht zwangsläufig extremen Markttrends ausliefern. Es gibt eine Kategorie von Kryptowährungen namens Stablecoin, die (wie der Name schon sagt) stabil ist. Steigen wir also direkt in die Materie ein! 

Wie funktionieren Stablecoins?

Stablecoins sind Kryptowährungen, deren Wert an den einer anderen Währung, eines Rohstoffs oder eines Finanzinstruments geknüpft oder gebunden ist. Ziel ist es, den Preis zu stabilisieren, und Anleger, die solche Kryptowährungen kaufen oder sich für ein Investment entscheiden, nutzen sie als stabile Alternative zu klassischen Kryptowährungen. Stablecoins stellen eine Verbindung zwischen Fiatgeld und der Kryptowelt her. Sie umgehen die Volatilität von Kryptowährungen und eignen sich besser für den regelmäßigen Gebrauch, vom täglichen Handel bis zu Überweisungen zwischen Börsen.

Der Wert dieser Kryptowährungen bleibt stabil, da sie an andere Werte geknüpft sind. Es reicht nicht aus, zu sagen, dass Coins einen Dollar wert sind, um sie tatsächlich für einen Dollar zu verkaufen. Die Wertstabilität hängt von der jeweiligen Kryptowährung ab. Im Allgemeinen lassen sich Kryptowährungen in zwei größere Kategorien einteilen: besichert und algorithmisch. 

Besicherte Kryptowährungen sind an andere Vermögenswerte geknüpft. Dabei kann es sich um Fiatgeld, andere Kryptowährungen oder physische Rohstoffe wie Edelmetalle oder Öl handeln. Diese Währungen werden immer zum Wert ihrer Sicherheiten eingelöst: Wenn du eine mit US-Dollar besicherte Coin verkaufen willst, erhältst du dafür den exakten Gegenwert in US-Dollar.  

Bei algorithmischen Kryptowährungen funktioniert das Ganze allerdings etwas anders. Hier versuchen Algorithmen und Smart Contracts für Stabilität zu sorgen, indem sie die im Umlauf befindliche Menge einer Kryptowährung regulieren. Wenn beispielsweise der Kurs einer an den US-Dollar geknüpften algorithmischen Kryptowährung zu fallen beginnt, reduziert der Algorithmus die im Umlauf befindliche Menge, um den Wert anzugleichen. Dasselbe gilt auch umgekehrt. Wenn der Kurs steigt, sorgt der Algorithmus dafür, dass die Menge erhöht wird, damit der Wert immer stabil bleibt. 

Im Katalog von Vivid findest du mehrere Stablecoins. Wir wollen Kryptowährungen für alle zugänglich machen, auch für diejenigen, die keine Lust haben, ständig die Kursveränderungen zu beobachten, um den Überblick über ihr Vermögen zu behalten. Stablecoins bleiben im Wert stabil. Wenn du also heute 50 Euro in Stablecoins investierst, werden es höchstwahrscheinlich 50 Euro bleiben. Hier unsere Coins im Überblick.

Stablecoins bei Vivid

Binance USD 

Hierbei handelt es sich um eine durch Fiatgeld gestützte Stablecoin, die an den US-Dollar geknüpft ist und vom New York State Department of Financial Services unterstützt wird. Binance USD wurde gemeinsam von Paxos und Binance entwickelt. Für jede Einheit von BUSD wird eine Reserve von einem US-Dollar gebildet. Mit anderen Worten: Paxos verwahrt einen Betrag in US-Dollar, der dem Gesamtvolumen der BUSD entspricht. Das Netzwerk wird durch finanzielle Mittel in US-Dollar unterstützt, die auf speziellen Konten bei versicherten US-amerikanischen Finanzinstituten hinterlegt sind. Außerdem stellt es monatlich geprüfte Rücklagenberichte zur Verfügung. BUSD wird derzeit über verschiedene Blockchains ausgegeben: Ethereum, BNB Smart Chain, BNB Beacon Chain, Avalanche und Polygon. Weitere Integrationen sollen demnächst folgen. Du kannst 1 BUSD für 1 US-Dollar kaufen und verkaufen.

USD Coin

Hierbei handelt es sich um eine Stablecoin, die 1:1 an den US-Dollar geknüpft ist. Sie wird von einem Konsortium namens Centre verwaltet, das von Circle ins Leben gerufen wurde und dem auch Mitglieder der Kryptowährungsbörse Coinbase und des Bitcoin-Mining-Unternehmens Bitmain angehören. Jede Einheit ist mit 1 US-Dollar abgesichert, der als Reserve in Form einer Mischung aus Bargeld und kurzfristigen US-Staatsanleihen gehalten wird. Die Reserven werden regelmäßig von der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Grant Thornton geprüft und von den Aufsichtsbehörden als Instrumente zur Wertsicherung behandelt.

Das Mantra dieser Coin lautet „digital money for the digital age“ (digitales Geld für das digitale Zeitalter), und sie ist für eine Welt konzipiert, in der bargeldlose Transaktionen immer häufiger werden. USDC läuft auf der Ethereum-Blockchain. Das Ziel des Konsortiums ist es, ein Ökosystem aufzubauen, in dem USDC von so vielen Wallets, Börsen, Dienstleistern und dApps wie möglich akzeptiert wird.

TrueUSD

TrueUSD ist eine Stablecoin, die auf Ethereum läuft und um einen stabilen Wert von 1 US-Dollar bemüht ist. Das Angebot an TUSD ist durch US-Dollar besichert, die von Banken auf einem Treuhandkonto gehalten werden. Es handelt sich dabei um eine von mehreren Kryptowährungs-Stablecoins, die von TrustToken verwaltet werden, einer Plattform, die Vermögenswerte der realen Welt in Tokens umwandelt. Die Plattform startete im Januar 2018 mit einer begrenzten Anzahl von Investoren, ist aber seither gewachsen und umfasste im Oktober 2020 fast 400 Millionen US-Dollar an besicherten Tokens. 

Wie bei anderen Stablecoins ist das Ziel von TrueUSD mehr Liquidität und Händler:innen von Kryptowährungen sowie allgemeinen Nutzer:innen einen nichtvolatilen Vermögenswert im Vergleich zu Free-Floating-Tokens und -Kryptowährungen zu bieten.

Warum du in Stablecoins investieren solltest 

Foto: Monstera 

Die meisten Leute, die in Stablecoins investieren, sind auf der Suche nach möglichst wenig Volatilität. Die Wertschwankungen bei Kryptowährungen sind nämlich teilweise enorm. Der Besitz eines Vermögenswerts, der an eine stabilere Währung geknüpft ist, kann dir eine gewisse Sicherheit bieten, dass der Wert deines Tokens nicht plötzlich steigt oder fällt. Außerdem ermöglichen Stablecoins einen unkomplizierten Einstieg in die Crypto-Welt. 

Für diejenigen, die sich ein bisschen mehr für die technischen Details interessieren, ist es eine einfache Möglichkeit, mit Vermögenswerten zu handeln oder sie zu speichern. Du brauchst kein Bankkonto, um Stablecoins zu halten, und die Übertragung ist einfach und sehr günstig. Sie lassen sich schnell rund um die Welt verschicken, sogar an Orte, an denen Fiatgeld schwer erhältlich oder die lokale Währung instabil ist. 

Als Prime-Nutzer:in sind Trades mit Stablecoins bei Vivid für dich grundsätzlich gebührenfrei. Als Standard-Nutzer:in zahlst du eine geringe Gebühr von 1,49 % pro Trade.  

Außerdem kannst du von den geringen Kursänderungen von Stablecoins profitieren, indem du einen Zielkurs für deine Buy-Order festlegst. So bekommst du die richtige Coin zum richtigen Preis.

Bleiben Stablecoins immer stabil?

Im Grunde schon, aber es gab auch schon Fälle, in denen man sich nicht ganz darauf verlassen konnte. Im vergangenen Juni stürzte zum Beispiel die Stablecoin TerraUSD ab und sorgte für jede Menge Verwirrung. Terra war eine algorithmische Stablecoin, die an eine volatile Kryptowährung namens Luna geknüpft war. Nachdem TerraUSD aufgrund einiger größerer Auszahlungen knapp unter 1 US-Dollar gesunken war, begann der Algorithmus, weitere Luna-Coins zu erzeugen. Es kam aber zu weiteren Verkäufen und der Algorithmus musste immer mehr Luna-Coins generieren, bis über 6,5 Billionen davon im Umlauf waren. Der Stückpreis fiel also von 1 US-Dollar auf 0,00001834 US-Dollar. Dieses Beispiel hat gezeigt, wie wichtig Sicherheiten sind und wie Kryptowährungen abgesichert werden sollten. Mehr über den Terra-Crash erfährst du hier. 

Das vergangene Jahr war nicht das Beste für den Crypto-Markt. Weil sie technisch gesehen ein geringeres Risiko bedeuten als herkömmliche Kryptowährungen, erfreuen sich Stablecoins deshalb immer größerer Beliebtheit. Doch auch wenn manche Leute das Gegenteil behaupten, ist ein Investment in eine Kryptowährung nach wie vor eine riskante Entscheidung, selbst wenn du in Stablecoins investierst. Der Terra-Crash ist das perfekte Beispiel. Investments in Stablecoins mit einem verlässlichen Backup könnten eine gute Alternative für diejenigen sein, die nicht alles riskieren wollen. Wie bei allen Investments, solltest du aber immer darauf achten, dass du nie mehr investierst, als du bereit bist zu verlieren. Natürlich gehört auch ein bisschen Glück dazu, aber sich auf Dinge zu konzentrieren, die man tatsächlich unter Kontrolle hat, ist definitiv eine verlässlichere Strategie, als gehypten Coins hinterherzujagen.

Alle auf dieser Website enthaltenen Meinungen, Nachrichten, Recherchen, Analysen oder sonstigen Informationen werden als allgemeine Marktkommentare bereitgestellt und stellen keine Anlageberatung oder -empfehlungen dar und sollten auch nicht als (unabhängiges) Investment Research ausgelegt werden. Unsere Autor:innen sind bei Vivid angestellt und können privat in ein oder mehrere in einem Artikel erwähnte Wertpapiere investieren. Die Vivid Invest GmbH bietet als gebundener Vertreter der CM-Equity AG die Vermittlung von Transaktionen zum Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten an, mit Ausnahme der von der Vivid Money GmbH selbst vermittelten Devisen.