Die besten Fyrst-Alternativen für moderne Unternehmen

Geschrieben, Marsch 28

In diesem Artikel betrachten wir die Konkurrenz von Fyrst und alternative Optionen für moderne deutsche Unternehmen. Wir vergleichen die Funktionalität, Tarife und Spezialisierungen verschiedener Fintechs, Apps und Online-Services für Unternehmer, um Ihnen dabei zu helfen, die optimale Lösung für das Finanzmanagement Ihres Unternehmens zu finden. Entdecken Sie Alternativen zu FYRST und finden Sie die beste Lösung für Ihr Unternehmen!

Kurz zu Fyrst

Sie können Ihr Unternehmen online über das Online-Banking von Vivid Money registrieren.


Fyrst ist ein Berliner Fintech-Start-up, das 2018 von Christian Harden und Peter Lukzez gegründet wurde. Das Unternehmen hat eine vollständige Banklizenz in Deutschland erhalten und ist auf die Betreuung von Kleinunternehmen und Freiberuflern spezialisiert. Fyrst bietet umfassende digitale Lösungen an:

  • Geschäftskonten und Firmenkreditkarten von Mastercard
  • Mobile Banking- und integrierte Buchhaltungs-App
  • Integration mit beliebten Buchhaltungsdiensten wie Lexoffice, Severa und anderen
  • Kostenlose Überweisungen zwischen Fyrst-Kunden
  • Automatisierte Einkommensteuerberechnung für Freiberufler
  • Kreditdienstleistungen für Kleinunternehmen

Derzeit baut Fyrst seine Präsenz aus und betreut über 50.000 Kunden aus dem Kreis kleiner Unternehmen und Selbstständiger in Deutschland. Laut Trustpilot hat die Bank eine Bewertung von 4,7 von 5 basierend auf über 3.600 Bewertungen. Kunden schätzen folgende Vorteile:

  • Vollständig mobiles Kontenmanagement über eine benutzerfreundliche App
  • Einfache Online-Geschäftsanmeldung und Kontoeröffnung
  • Integrierte digitale Buchhaltung ohne zusätzlichen Aufwand
  • Niedrige Gebühren und keine versteckten Kosten
  • Schneller und reaktionsschneller Kundensupport

Fyrst konzentriert sich auf die Digitalisierung von Bank- und Buchhaltungsdienstleistungen für Kleinunternehmen in Deutschland und baut seine Marktposition in diesem wettbewerbsintensiven Umfeld weiter aus.

Alternativen zu Fyrst

Vivid Money

 Vivid Money - Ein Berliner Fintech-Startup aus dem Jahr 2019

Vivid Money positioniert sich als Mobil-Bank der neuen Generation für Millennials und Generation Z in Europa. Vivid bietet folgende Leistungen:

  • Kostenlose Multiwährungskonten und Visa-Debitkarten
  • Anlageportfolios mit Aktien, Kryptowährungen und ETFs
  • Rundungsfunktion für automatisches Sparen
  • Kredite mit erneuerbarem Limit
  • Abonnements für beliebte Dienste mit Rabatten

Wichtigste Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Einfache und benutzerfreundliche Mobile App
  • Keine versteckten Gebühren und niedrige Kosten
  • Breite Palette an Anlagemöglichkeiten
  • Schnelle Online-Kontoeröffnung und Kartenerstellung
  • Guter Kundenservice auf Englisch und Deutsch

Laut Trustpilot hat Vivid Money eine Bewertung von 4,4 von 5 basierend auf fast 2.000 Rezensionen. Die Bank wächst aktiv und bedient derzeit Kunden in Deutschland, Frankreich und den Niederlanden.

Wise

Wise - Günstiger internationaler Geldtransfer und Multiwährungskonten

Wise (ehemals TransferWise) ist ein britisches Fintech-Unternehmen, das 2011 gegründet wurde. Das Unternehmen ist auf kostengünstige internationale Überweisungen und Multiwährungskonten für Privat- und Geschäftskunden spezialisiert. Wise bietet Folgendes an:

  • Multiwährungskonten in über 50 Währungen
  • Debitkarten für Ausgaben weltweit
  • Kostengünstige Überweisungen zwischen Ländern
  • Multiwährungskonten für E-Commerce und Freiberufler
  • Geschäftskonten mit Abrechnungen in verschiedenen Währungen

Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Niedrige Überweisungsgebühren ohne versteckte Kosten
  • Möglichkeit, Geld in über 50 Währungen zu halten und abzurechnen
  • Benutzerfreundliche Apps für iOS und Android
  • Transparente und verständliche Wechselkurse
  • Schneller Kundensupport

Auf Trustpilot hat Wise eine Bewertung von 4,6 von 5 basierend auf über 190.000 Bewertungen. Das Unternehmen bedient mehr als 10 Millionen Kunden weltweit und bietet kostengünstige grenzüberschreitende Zahlungen und Multiwährungskonten an.

Monese

Monese - Mobile Bank für Expatriates, Freelancer und Migranten

Monese ist ein Fintech-Startup aus Großbritannien, das 2015 gegründet wurde. Es positioniert sich als Mobile Bank für Expatriates, Freiberufler und Migranten in Europa. Monese bietet Folgendes an:

  • Kostenlose Multiwährungskonten in Pfund, Euro und anderen Währungen
  • Visa-Debitkarten für Ausgaben weltweit
  • Kostenlose eingehende Überweisungen in verschiedenen Währungen
  • Integrierte Funktion zum Aufteilen von Ausgaben
  • Direkter Aktienkauf über die App

Wichtigste Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Schnelle Online-Kontoeröffnung ohne Adressbestätigung
  • Kostenlose Überweisungen in verschiedene Länder
  • Benutzerfreundliche Mobile App in mehreren Sprachen
  • Zusätzliche Versicherungs- und Investitionsangebote
  • Guter Kundensupport auf Englisch

Auf Trustpilot hat Monese eine Bewertung von 4,4 von 5 basierend auf über 22.000 Bewertungen. Die Bank bedient Kunden in mehr als 30 Ländern Europas und Großbritanniens.

Curve 

Curve - Konsolidierung von Bankkarten in einer App

Curve ist ein Fintech-Service aus Großbritannien, der es ermöglicht, alle Ihre Bankkarten in einer App und einer Zahlungskarte zu bündeln. Das 2015 gegründete Unternehmen bietet eine innovative Lösung zur Vereinfachung von Zahlungen und Ausgabenkontrolle.

Hauptfunktionen von Curve:

  • Konsolidierung von Debit- und Kreditkarten verschiedener Banken
  • Auswahl der gewünschten Karte vor jedem Kauf
  • Nachverfolgung aller Ausgaben an einem Ort
  • Cashback-Programm bis zu 5% bei Partnern
  • Virtuelle Einmalkarten für sichere Online-Käufe
  • Unternehmensabonnement mit erweiterter Funktionalität

Vorteile von Curve:

  • Bequeme Verwendung einer Karte anstelle vieler
  • Nützliche Analysetools
  • Möglichkeit, Cashback auf Ausgaben zu erhalten
  • Einfache und funktionsreiche App

Auf Trustpilot hat Curve eine Bewertung von 4,2 von 5 basierend auf rund 9.000 Bewertungen. Einige Kunden beschweren sich über gelegentliche Ausfälle des Dienstes.

bunq

bunq - Innovative Mobile Bank aus den Niederlanden

bunq ist eine niederländische digitale Bank, die sich auf moderne Nutzer, einschließlich Kleinunternehmen, konzentriert. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet und bietet innovative mobile Bankdienstleistungen mit Schwerpunkt auf Einfachheit und Transparenz.

Wichtigste Produkte und Dienstleistungen von bunq:

  • Privat- und Geschäftskonten mit kostenlosem Basistarif
  • Ausgabe virtueller und physischer Debit-/Kreditkarten
  • Automatisierung der Finanzen und Ausgabenverwaltung
  • Bankgarantien und Kredite für Unternehmen
  • Integration mit Handelsplattformen wie WooCommerce

Vorteile von bunq:

  • Innovative Mobile App
  • Transparentes Preismodell
  • Nützliche Funktionen für Selbstständige und Freiberufler
  • Breite Integrationsmöglichkeiten

Auf Trustpilot hat bunq eine Bewertung von 4,3 von 5 basierend auf über 14.000 Bewertungen. Kunden loben die benutzerfreundliche Oberfläche, einige beschweren sich jedoch über den begrenzten Support.

Holvi 

Holvi - Digitale Bank für Kleinunternehmen und Freiberufler

Holvi ist ein Fintech-Unternehmen aus Finnland, das 2011 gegründet wurde und digitale Bankdienstleistungen speziell für Kleinunternehmen und Freiberufler anbietet.

Hauptprodukte und -dienstleistungen von Holvi für Kleinunternehmen in Deutschland:

  • Geschäftskonten mit kostenlosem Basistarif
  • Mastercard-Debitkarten für Zahlungen und Bargeldabhebungen
  • Tools zum Ausstellen und Verfolgen unbezahlter Rechnungen
  • Ausgabenverwaltung und Integration mit Buchhaltungssoftware
  • Digitale Buchhaltung und Steuererklärung für Selbstständige
  • Spezielle Angebote für Freiberufler und Kleinstunternehmen

Derzeit bedient Holvi rund 200.000 Kleinunternehmen, Handwerker und Selbstständige in Deutschland und anderen europäischen Ländern.

Laut Trustpilot hat Holvi eine Bewertung von 4,1 von 5 basierend auf über 3.000 Nutzerbewertungen. Kunden loben die einfache Verwendung, die Rechnungsstellungsmöglichkeiten und die Integration in die Buchhaltung. Einige beklagen das Fehlen kostenloser internationaler Überweisungen.

Im Gegensatz zu Wise, das sich auf Geldüberweisungen spezialisiert hat, ist Holvi eine digitale Bank, die umfassende Finanzlösungen für Kleinunternehmen anbietet, mit dem Schwerpunkt auf Rechnungsstellung, Ausgabenverwaltung und Integration in Buchhaltungssoftware.

Starling Bank

Starling Bank - Britische Neobank mit voller Banklizenz

Starling Bank ist eine britische Neobank, die 2014 gegründet wurde. Sie war eines der ersten Fintech-Startups, das in Großbritannien eine vollständige Banklizenz erhielt. Starling bietet Folgendes an:

  • Privat- und Geschäftskonten mit Mobile Banking
  • Mastercard-Debitkarten für Ausgaben weltweit
  • Integrierter Finanzmanager zur Budgetkontrolle
  • Optionen für Ersparnisse und Investitionen
  • Kredite für Kleinunternehmen und Überziehungskredite

Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Einfache und benutzerfreundliche App ohne versteckte Gebühren
  • Schnelle Online-Kontoeröffnung
  • Effektive Tools zur Ausgabenverfolgung
  • Qualitativ hochwertiger 24/7-Kundensupport
  • Umfangreiche Funktionen für Kleinunternehmen

Auf Trustpilot hat Starling eine Bewertung von 4,7 von 5 basierend auf über 17.000 Bewertungen. Derzeit bedient die Bank mehr als 3 Millionen Privat- und Geschäftskunden in Großbritannien.

Qonto 

Qonto - Französische Neobank für den Mittelstand

Qonto ist ein französisches Fintech-Startup, das 2017 gegründet wurde und sich auf die Bedienung von Kleinst-, Klein- und Mittelstandsunternehmen konzentriert. Das Unternehmen bietet Folgendes an:

  • Geschäftskonten und Mastercard-Debitkarten für Unternehmen
  • App für mobiles Banking und Ausgabenverwaltung
  • Integration mit Buchhaltungssoftware wie Xero und Freeagent
  • Virtuelle Karten für Online-Zahlungen und Abonnements
  • Unternehmensfinanzierung und Überziehungskredite

Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Schnelle vollständige Online-Kontoeröffnung
  • Keine versteckten Gebühren und niedrige Festpreise
  • Bequeme Ausgabenverwaltung und Export nach Excel
  • Intuitive Mobile App mit hochwertigem Support
  • Umfangreiche Funktionen für Finanzmanagement

Auf Trustpilot hat Qonto mit 4,8 von 5 basierend auf über 5.000 Bewertungen eine hohe Bewertung. Die Bank wächst aktiv und bedient bereits über 200.000 Kleinunternehmen in Frankreich, Deutschland, Italien und Spanien.

N26

N26 ist eine deutsche Neobank, die 2013 in Berlin von Valentin Stalf und Maximilian Tayenthal gegründet wurde. Sie positioniert sich als Mobile Bank der neuen Generation mit Fokus auf Millennials in Europa. N26 bietet Folgendes an:

  • Kostenlose Privat- und Geschäftskonten mit Mastercard
  • Mobiles Banking per App ohne Filialen
  • Integrierter Finanzmanager zur Ausgabenkontrolle
  • Anlageprodukte in ETFs und individuelle Sparkonten
  • Kredite, Überziehungskredite und Versicherungsprodukte

Wichtigste Vorteile laut Kundenbewertungen:

  • Benutzerfreundliche Mobile App mit modernem Design
  • Keine monatlichen Kontoführungsgebühren
  • Kostenlose Überweisungen zwischen N26-Konten in Euro
  • Schnelle Online-Registrierung und Kartenausstellung
  • Qualitativ hochwertiger Support auf Englisch und Deutsch

Zu den Nachteilen zählen begrenzte Anlagemöglichkeiten und Probleme bei der Kartenbindung.

Auf Trustpilot hat N26 mit 4,3 von 5 basierend auf über 18.000 Bewertungen eine gute Bewertung. Das Unternehmen hat eine vollständige Banklizenz in Deutschland und bedient über 7 Millionen Kunden in 24 europäischen Ländern mit dem Ziel, zur führenden Digitalbank in der Region zu werden.

Vergleichstabelle für Geschäftskonten

Bank

Geschäfts-

registrierung

Multivaluta-Konto

Virtuelle Karten

Integration mit Buchhaltung

Kredite

Monatliche Gebühr

Kostenloses Konto eröffnen

Vivid Money

Ja

Ja. Abhängig vom Tarifplan von 40 bis 107, bis zu 150 angekündigt

Ja

Ja: DATEV, Standard MT940

Ja

Von 0€ bis 90€

Ja

Wise

Nein

Ja, 40 Währungen für das persönliche Konto, 55+ für Geschäftskonten

Ja

Begrenzt: Xero, FreeAgent, QuickBooks.

Nein

Von 0€

Ja, für persönliche Konten, 50 € für Geschäftskonten

N26

Ja

Nein

Ja

Begrenzt

Von 0€ bis 16,90 €

Ja

Ja

Monese

Nein

Ja (Euro/Pfund/Rumänischer Lei)

Ja

Nein

Ja

Von 0€ bis 14,95€ persönlich, 9,95€ Geschäft

Ja

Curve

Nein

Nein (vereinigt existierende Karten)

Nein

Nein

Nein

Von 0€ bis 17,99€

Ja

Bunq

Nein

Ja (22 Währungen)

Ja

Ja

Nein

Von 0€ bis 18,99€ persönlich, Von 0€ bis 23,99€ Geschäft

Ja

Starling

Nein

Ja (Mehrere Währungen)

Ja

Eigenes Werkzeug

Ja, Partnerprogramme

Von 0£

Ja

Qonto

Ja

Ja (Euro)

Ja

Ja, mit gängigen Systemen

Von 9€ bis 250€

Ja

Ja

Holvi

Ja

Nein

Ja

Ja, für Buchhaltung und Steuern eigenes Werkzeug, Integriert sich mit Drittsoftware

Ja

Von 9€

Ja

Holvi

Nein

Nein

Nein

Nein

Ja

0€

Ja

Fazit zur Tabelle

Fazit auf der Grundlage der Vergleichstabelle für Geschäftskonten:

  1. Geschäftsregistrierung wird von mehreren Banken wie Vivid Money, N26, Bunq, Starling, Qonto und Holvi angeboten, so dass Kunden ihr Unternehmen direkt bei diesen Instituten gründen können.
  2. Mehrwährungskonten sind bei den meisten Banken verfügbar, mit Ausnahme von Curve und Fyrst, so dass Transaktionen und Abrechnungen in verschiedenen Währungen möglich sind.
  3. Virtuelle Karten werden von Vivid Money, Bunq, Starling und Qonto angeboten und ermöglichen sichere Online-Zahlungen für Kunden.
  4. Die Integration mit Buchhaltungssystemen wird nur von einer begrenzten Anzahl von Banken wie Vivid Money, N26, Qonto und Holvi unterstützt, was für einige Unternehmer ein Nachteil sein kann.
  5. Nur Vivid Money, Bunq, Starling und Qonto bieten Finanzierungen für Kleinunternehmen an, während die anderen Banken diesen Service derzeit nicht anbieten.
  6. Die monatlichen Kontogebühren reichen von kostenlosen Tarifen (Wise, N26, Monese, Curve, Starling) bis hin zu kostenpflichtigen Optionen bei Vivid Money, Bunq, Qonto und Holvi.
  7. Die Kontoeröffnung ist bei allen aufgeführten Banken kostenlos, mit Ausnahme von Bunq.
  8. Holvi und Qonto bieten zusätzlich die Integration mit gängigen Buchhaltungssystemen an.

Insgesamt hängt die Wahl der am besten geeigneten Bank für ein Kleinunternehmen von den spezifischen Bedürfnissen des Unternehmers hinsichtlich Dienstleistungen, Währungen, Finanzierungsbedarf und anderen Faktoren ab.

Häufig gestellte Fragen

  1. Frage: Welche Banken bieten eine kostenlose Geschäftskontoeröffnung an? Antwort: Eine kostenlose Geschäftskontoeröffnung ist bei Wise, N26, Monese, Curve, Starling, Qonto, Fyrst und Holvi möglich.
  2. Frage: Welche Banken bieten Mehrwährungskonten an? Antwort: Mehrwährungskonten sind bei Vivid Money, Wise, N26, Monese, Bunq, Starling, Qonto und Holvi verfügbar.
  3. Frage: Welche Banken geben virtuelle Karten für Online-Zahlungen aus? Antwort: Virtuelle Karten werden von Vivid Money, Bunq, Starling und Qonto angeboten.
  4. Frage: Bei welchen Banken ist eine Integration mit Buchhaltungssystemen möglich? Antwort: Eine Integration mit Buchhaltungssystemen ist bei Vivid Money, N26, Qonto und Holvi gegeben.
  5. Frage: Welche Banken bieten Kredite für Kleinunternehmen an? Antwort: Kredite für Kleinunternehmen werden von Vivid Money, Bunq, Starling und Qonto angeboten.
  6. Frage: Bei welchen Banken fallen monatliche Kontogebühren an? Antwort: Monatliche Gebühren werden bei Vivid Money, Bunq, Qonto und Holvi erhoben.
  7. Frage: Welche Banken bieten Dienstleistungen für die Geschäftsanmeldung an? Antwort: Dienstleistungen für die Geschäftsanmeldung werden von Vivid Money, N26, Bunq, Starling, Qonto und Holvi angeboten.
  8. Frage: Gibt es Banken, die weder Mehrwährungskonten noch virtuelle Karten anbieten? Antwort: Curve und Fyrst bieten weder Mehrwährungskonten noch virtuelle Karten an.

Haftungsausschluss

Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Beratung oder Empfehlung für finanzielle Entscheidungen dar. Die Konditionen, Gebühren und Angebote der Banken werden regelmäßig aktualisiert. Daher wird empfohlen, vor der Auswahl einer Bank für Ihr Unternehmen die aktuellen Informationen auf den offiziellen Websites der Institute zu überprüfen oder sich von deren Vertretern beraten zu lassen.

Die Autoren dieses Artikels haben angemessene Anstrengungen unternommen, um die Richtigkeit und Zuverlässigkeit der zum Zeitpunkt der Veröffentlichung bereitgestellten Informationen zu gewährleisten, übernehmen jedoch keine Haftung für etwaige Ungenauigkeiten, Auslassungen oder Fehler. Finanzielle Entscheidungen sollten ausschließlich auf der Grundlage der individuellen Bedürfnisse und Umstände jedes Unternehmers getroffen werden.

Der Inhalt dieses Artikels stellt weder eine direkte Werbung noch eine Befürwortung bestimmter Finanzinstitute oder deren Produkte dar. Die Autoren haben keine Vergütung oder andere Entschädigung von den genannten Banken erhalten. Der Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und verfolgt keine kommerziellen oder werblichen Ziele.


Sie können Ihr Unternehmen online über das Online-Banking von Vivid Money registrieren.


Lesen Sie auch: eine alternative zu Consorsbank.


Artikel Autor: Patrick Möller