Quels sont les différents types de crypto-monnaies ?

Il existe tellement de crypto-monnaies qu'il peut être difficile de les distinguer. C'est pourquoi nous voulons vous aider en vous présentant un bref aperçu des types de crypto-monnaies dans lesquelles vous pouvez investir depuis votre compte Vivid.

Gardez à l'esprit qu'il n'existe pas de catégorie universelle unique pour les crypto-monnaies. Pratiquement chaque plateforme d'échange et chaque investisseur établit la sienne. C'est un écosystème nouveau et en constante évolution et aucune classification n'est parfaite. Mais en tant qu'investisseur dans les crypto-monnaies, il est important de pouvoir disposer d'une forme de classification.

Nous allons nous concentrer sur les types de crypto-monnaies qui existent en fonction de l'usage auquel elles sont destinées - certaines peuvent être classées dans plusieurs catégories.

Commençons par une brève clarification :

Pièces vs. tokens

Bien que les deux mots soient souvent utilisés indistinctement, ils sont techniquement différents.

Les pièces sont des monnaies utilisées pour les paiements numériques. Elles sont construites sur une blockchain, ce qui signifie qu'elles sont natives de cette technologie. Leur création nécessite un travail et une expertise importants. Les nouvelles monnaies sont générées par le biais du minage.

Les tokens sont des actifs négociables ou des produits utilitaires qui fonctionnent généralement sur une blockchain préexistante, ce qui signifie qu'ils sont étrangers à la blockchain sur laquelle ils vivent. Ils sont plus simples à créer que les pièces de monnaie et ont tendance à avoir des utilisations plus diverses. Au lieu d'être minés, les jetons sont principalement distribués par le biais d'ICO (Initial Coin Offerings), un peu comme la vente d'actions lorsqu'une entreprise entre en bourse. Ils sont généralement fongibles, ce qui signifie qu'ils sont interchangeables les uns avec les autres car ils ont la même valeur, à l'exception des NFT qui sont des jetons non fongibles et ont chacun une valeur unique.

Réserve de valeur

Ok, commençons. Tout d'abord, la catégorie la plus basique. Comme toute monnaie traditionnelle, il existe des actifs dont la fonction principale est de conserver une valeur ou un pouvoir d'achat dans le temps afin de pouvoir être récupérés ou échangés ultérieurement.

Les pièces et les jetons peuvent tous deux être considérés comme des réserves de valeur, mais l'actif le plus représentatif est sans aucun doute le Bitcoin, qui semble être en passe de devenir une sorte d'or cryptographique, car seul un nombre limité de pièces peut être extrait. Ainsi, il a plus de chances de conserver sa valeur au fil du temps. Outre le bitcoin, il existe un certain nombre de monnaies similaires, plus rapides et plus évolutives, telles que le Litecoin et le Bitcoin Cash.

Moyen d'échange

Quand on parle de moyens d'échange, on désigne des actifs que vous pouvez utiliser pour acquérir des biens et des services, comme les monnaies fiduciaires. Seulement, contrairement à l'argent que nous gérons au quotidien, ils sont décentralisés, partiellement anonymes et traitent les transactions sans intermédiaire.

Les pièces et les tokens sont utilisés pour créer, transférer, enregistrer et sécuriser des transactions dans la blockchain. Bien entendu, pour pouvoir effectuer des achats, le commerçant doit autoriser les paiements avec la crypto-monnaie spécifique que vous possédez. Les plus couramment utilisées sont le Bitcoin, l'Ether, le Dogecoin, le Bitcoin Cash et le Litecoin.

Les exchange tokens

Ces types d'actifs sont natifs des échanges de crypto-monnaies. Ces plateformes offrent généralement à leurs utilisateurs des jetons en guise de récompenses ou d'incitations. De cette façon, ils servent plusieurs objectifs : ils encouragent l'activité des traders (et augmentent ainsi la liquidité de la bourse car plus d'actifs sont disponibles) et soutiennent la gouvernance de la communauté (les tokens de gouvernance donnent des droits de vote ou des privilèges). En outre, il y a souvent des réductions sur les frais de négociation lorsqu'on paie avec ces tokens ou si un utilisateur a un certain montant dans son portefeuille.

La plupart des exchange tokens sont initialement distribués par le biais d'une offre initiale d'échange (IEO), qui est un type d'offre initiale de pièces (ICO), ou d'un airdrop, où la bourse de cryptos envoie des tokens à sa communauté gratuitement ou en échange d'une action spécifique. Ces tokens ne fonctionnent parfois que sur la blockchain sur laquelle ils ont été créés. Pour les transférer, vous devez vérifier si le portefeuille est compatible.

Avec Vivid, vous pouvez investir dans le prix du token FTX, de la bourse FTX, qui permet aux commerçants d'utiliser des crypto-monnaies ; le token UNI, le token de gouvernance du protocole Uniswap, une bourse de crypto-monnaies décentralisée (DEX), et le token SOL de Solana qui fonctionne sur sa propre blockchain.

Finance décentralisée (DeFi)

La finance décentralisée ou DeFi (de Decentralized Finance en anglais) permet aux produits financiers traditionnellement proposés par les banques ou les institutions financières d'être disponibles sur un réseau blockchain décentralisé public ou peer-to-peer. De cette manière, deux personnes peuvent par exemple prêter et emprunter de l'argent avec un simple logiciel comme intermédiaire, au lieu d'une entreprise ou d'une institution financière. Cela peut se faire à l'aide de différents types de technologies et de protocoles, notamment les smart contracts, qui automatisent les conditions définies entre chaque partie.

L'inconvénient de cette technologie est qu'elle est encore en grande partie en construction et que le secteur n'est pas très réglementé à l'heure actuelle.

Il existe de multiples exemples de jetons DeFi dans le catalogue de Vivid. Chainlink fournit des informations du monde réel à la blockchain pour exécuter des smart contracts, Aave et Compound sont des plateformes décentralisées de prêt et d'emprunt, Basic Attention Token offre un mécanisme pour connecter et récompenser les internautes, les annonceurs et les éditeurs, et Maker est un jeton de gouvernance qui permet aux détenteurs de voter sur les changements apportés à MakerDAO, un protocole qui émet des prêts sans intermédiaire.

Les plateformes de smart contracts

Cette catégorie comprend un grand nombre de cryptos qui utilisent des protocoles de smart contracts pour une grande variété de raisons. Nous n'entrerons pas dans les détails des smart contracts car nous avons déjà expliqué leur fonctionnement, mais ils agissent essentiellement comme un programme informatique qui exécute des ordres lorsque certaines conditions sont remplies.

Les smart contracts jouent un rôle essentiel dans le fonctionnement des applications décentralisées ou dApps. Les dApps sont des programmes qui fonctionnent sur la blockchain et, contrairement aux applications traditionnelles qui sont contrôlées par une seule organisation ou autorité, elles sont gérées par un réseau d'ordinateurs (vous vous souvenez de BitTorrent ?). Ainsi, le développeur ne peut pas apporter de modifications ou contrôler l'application de manière unilatérale.

Parmi les crypto utilisant ces plateformes figurent Ethereum, EOS, NEM, Algorand, Chainlink, Cardano, VeChain, Zilliqa, Solana et Stellar.

Il existe de nombreux autres types de crypto-monnaies, comme les stablecoins, les memecoins, les pièces de l'Internet des objets (IOT), les oracles, les tokens de sécurité et les tokens d'utilité, dont nous parlerons peut-être un autre jour. Pour l'instant, vous connaissez déjà les principales familles de crypto-monnaies qui peuvent faire partie de votre portefeuille.

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